洗錢防制與打擊資恐政策

一、身分驗證（KYC）

• 儲值、下單、接單與提領前，須完成實名認證：真實姓名、身分證／護照號碼、出生日期、國籍、居住地址，並上傳證件正反面與手持證件自拍，由專人比對本人與證件相符。
• 同一張證件只能綁定一個探險家帳號、一個夥伴帳號（同一人同時是探險家與夥伴屬於雙重身分，不受此限）。
• 平台得於必要時要求重新驗證身分；重新驗證通過前，暫停儲值、提領、下單與接單。

二、金流管控

• 只接受本人名下帳戶付款：人工匯款儲值須填寫付款戶名，並與實名相同；線上支付須聲明使用本人帳戶。不接受第三人代為儲值。
• 只能提領到本人同名帳戶：提領須填寫收款戶名，與實名不同者不予撥款，不提供提領至第三人帳戶。
• 儲值與提領設有單筆、每日、每月上限。人工匯款超過上限會進入加強審核；線上支付超過上限將無法付款。
• R 幣與冒險寶石不能在使用者之間直接轉讓；送禮屬於平台內消費，列入交易監控。

三、交易監控與可疑活動

系統於儲值、提領當下即時檢查，並每 30 分鐘掃描下列態樣，觸發者由專人覆核：

• 短期大額儲值或提領，且沒有對應的平台服務紀錄。
• 頻繁小額多次儲值，合計達大額門檻（疑似拆單規避）。
• 帳號之間規律性的送禮往來，但缺乏對應的真實訂單。
• 同一證件出現在多個帳號。

處理流程為：系統告警 → 專人覆核 → 視情況暫停帳號功能 → 視情況通報合作之支付機構或主管機關，每一步都留有處理人員、時間與原因的紀錄。帳號功能暫停期間，使用者可聯絡客服說明或補充資料。

四、紀錄留存

身分驗證資料、訂單、儲值、消費、提領與覆核紀錄，自交易或帳號關閉起至少保存五年，供日後查核或配合主管機關、司法機關調查；帳號刪除不影響上述法定保存。

五、與支付機構的分工

LINE Pay、綠界等具電子支付／第三方支付執照之機構，依法承擔其付款流程中的身分確認與洗錢防制義務；平台與其分工合作，配合其查核與可疑交易申報（STR）作業。

六、內部治理

• 指定專責人員負責日常監控與異常案件處理，後台操作皆有稽核紀錄。
• 政治敏感人物（PEP）與國際制裁名單比對，列為後續強化項目。
• 本政策至少每年檢視一次，並依法規異動與業務調整更新。

本政策為平台風險控管做法之說明，實際規範以《洗錢防制法》及主管機關最新規定為準。